مقدمة في جرائم غسيل الأموال
مقدمة مكافحة جرائم غسيل الأموال
⭕️ مقدمـــــــــة :
🚨 أصبحت عمليات غسيل الأموال خلال السنوات القليلة الماضية ظاهرة واسعة الإنتشار ، تتضمن أساليب متعددة لإختراق الأنظمة الحديثة .
و 💻 نحن في عصر المعلوماتية والتقدم العلمي والتقني الذى أخذ مكانتة بصورة متسارعة في كوكبنا هذا وخاصة في مجال الإتصالات التى سهلت كثيراً في جعل العالم قرية صغيرة. نجد أن كل ذلك قد ساهم في عملية إخفاء مصدر الأموال الغير مشروعة حتى تبدو وكأنها أموال مكتسبة من مصادر شرعية .
و ظاهرة غسيل الأموال 💰💰 تمثل أحد أهم المخاطر التي تهدد الإستقرار الإقتصادي على مستوى العالم، وهي ترتبط بأنشطة غير مشروعة وعمليات مشبوهة يتحقق منها دخول طائلة تؤثر سلباً على الإقتصاد المحلي والعالمي.
و تعتبر ظاهرة غسيل الأموال 💵 💵 من صور الجرائم الإقتصادية، التى يكثر الحديث عنها بإعتبارها ترتبط بالجريمة المنظمة وعلى وجه الخصوص جرائم المخدرات والإرهاب وتهريب الأسلحة وغيرها من الجرائم المستحدثة، كما أن ظاهرة غسيل الأموال تتصل بالمؤسسات المالية، لاسيما المصارف لما توفره بعملياتها من قنوات، ووسيلة يستخدمها المتورطون في عمليات المشبوهة في غسيل أموالهم 💷 💷.
ولذا نجد أن هذه المصارف لها الدور الأكبر في مكافحة غسيل الأموال بإعتبار أنها مسرح لإرتكاب جريمة غسيل الأموال ولذلك هي أكثر الجهات مساهمةً في مكافحة هذه الجريمة .
و لذا أحاول في هذا البحث أبراز الدور الحقي للمصارف في هذا الخصوص لأن عمليات غسيل الأموال مجموعة من الأنشطة التى تتم بصورة منظمة داخل المصارف وبعيداً عن أجهزة الدولة ولاتسجل في حسابات الدخل القومي .وذلك لتغيير صفتها غير الشرعية لتصبح ذات صفة شرعية بإدخالها الدور الاقتصادية السليمة وإكسابها الشرعية بموجب دخولها في الحسبات المصرفية .
وقد كان السودان من ضمن الدول التى وضعت اللوائح والقوانين الرادعة لمنع تلك الظاهرة وذلك متمثلاً في تضافر جهود أجهزته الأمنية والإقتصادية والمالية والمصرفية 💸💸 وكافة الجهات ذات الصلة للحد من هذه الجريمة .
أولاً : أهمية الموضوع :
1 _ إن جريمة غسيل الأموال بإعتبارها من الجرائم الحديثة لا تتم إلا بتوفر ظروف معينة وتعتبر المصارف من أهمها. هذا مما يجعل هذه الدراسة ذات أهمية بالغة للعاملين في المجال المصرفي وغير المصرفي .
2_ تأتي أهمية هذه الدراسة لتحديد وتفعيل دور المصارف لمكافحة غسيل الأموال ، وذلك لأن المصارف بصفة عامة تعتبر مرحلة من أهم مراحل غسيل الأموال ، كما تعتبر من أمثل الآليات المطلوبة في هذا العصر لخطوات غسيل الأموال هذا مما يعطي هذه الدراسة أهمية خاصة للعاملين في هذا المجال .
3 _ إن إنتشار جريمة غسيل الأموال وتوسعها بشكل كبير داخل المؤسسات التجارية وعلي رأسها المصارف والمؤسسات المالية الأخرى هي سبب أساسي يستدعي الدراسة في هذا الموضوع للحد من إنتشارها وسط المؤسسات المالية.
4_ إن تطبيق القوانين الرادعة والمنشورات الصادرة من جهات الإختصاص وخاصة البنك المركزي والتي جميعها تحتاج إلي توضح وبحث كافي هذا في حد ذاته يعتبر أمراً ذات أهيمة بالغة بالنسبة لشريحة للمتعاملين مع المصارف والمصارف نفسها خاصة الجوانب المتعلقة بالممارسة العملية والقانونية للمختصين بالمصارف في هذا المجال .
5 _ تأتي أهمية هذا البحث في محاولة لتحديد وسد الثغرات التي يمكن أن يمارس منها غاسلو الأموال الجريمة من خلال النظام المصرفي بصفة خاصة والنظام المالي بصفة عامة .
ثانياً : أسباب إختيار الموضوع :
هناك مجموعة من الأسباب جعلت هذا الموضوع يستوجب الدراسة وتوضيح الغموض واللغط الذي يدور حول جريمة غسيل الأموال ودور المصارف في محاربتها.
و من أهم هذه الأسباب :
1_ إبراز المفهوم الصحيح لغسيل الأموال وفقاً للقواعد القانونية الوضعية وتأصيل مفهوم غسيل الأموال في الفقه الإسلامي .
2_ عدم الدراية الكافية من قبل المصرفيين بصفة خاصة بالجوانب القانونية لمكافحة غسيل الأموال .
3_ غاسلو الأموال يقومون بممارسات شتي داخل المؤسسات المصرفية لإرتكاب الجريمة الكاملة لغسيل الأموال ، وقل أن يكون المصرفيين وحتي بعض القانونيين علي إلمام كامل بها خاصة الجوانب العملية والإجراءات القانونية لمكافحة هذه الجريمة .
4_ المساهمة ولو بالقليل من البحث في هذا المجال والحرص علي اخراج هذا البحث بشكل متكامل يعالج موضوع مكافحة جريمة غسل الأموال في الوسط المصرفي من جوانبه المختلفة ، خاصة النواحي المتعلقة بالضوابط القانونية والمنشورات المصرفية .
ثالثاً : منهج البحث :
إتبعت في هذا البحث المنهج الوصفي التحليلي والتاريخي وذلك بالرجوع إلي القرآن الكريم والسنة النبوية الشريفة وإعتمدت علي ما كتب في أمهات كتب الفقه الإسلامي وكتب القانون والمؤلفات الحديثة المعاصرة التي تحدثت عن غسيل الأموال .
رابعاً : هيكل البحث :
قمت بتقسيم هذا البحث إلي ثلاثة فصول وكل فصل إحتوي علي عدة مباحث وذلك علي النحو التالي :
الفصل الأول : مفهوم الجريمة وجريمة غسيل الأموال ومراحلها :
الفصل الثاني : أركان جريمة غسيل الأموال وأهم الأنشطة الإجرامية لها وأشكالها
الفصل الثالث : الآثار المترتبة علي غسـيل الأمـوال ودور المصارف في الحد منها
تعليقات
إرسال تعليق