أهم النتائج و التوصيات في مبحث مكافحة جرائم غسيل الأموال

🔰🔰 خاتمــــة

الخاتمة : في أهم النتائج والتوصيات 🚨 :

بحمد الله وتوفيقه قد فرغت من هذه الدراسة المتواضعة والتي تناولت الجوانب الفقهية والقانونية لدور المصارف في مكافحة غسيل الأموال متمنياً من الله العلي العليم أن أكون قد تناولت في هذه الدراسة كل الجوانب المهمة ذات الصلة والتي تحد من أنتشار هذه الجريمة التي تأثر تأثيراً سالباً علي كل الجوانب الإنسانية وأختم هذه الدراسة بعون الله وتوفيقه بأهم النتائج وأهم التوصيات وذلك علي النحو التالي :

أولاً : أهم النتائج :

1- غسيل الأموال جريمة إقليمية ذات طابع خاص تمتد عبر الدول والقارات وتؤثر تأثيراً سالباً ومباشراً علي الدولة في كل النواحي السياسية والإقتصادية والإجتماعية .

2- الجهاز المصرفي وشركات الأموال بجميع أنواعها هي من أهم أهداف غاسلي الأموال لتنفيذ هذه الجريمة الخطرة بإعتبار أن هذه المؤسسات المالية هي الركن المادي لتنفيذ هذه الجريمة .

3_ العاملون في المصارف والمؤسسات المالية ليس علي تدريب متقدم لمواكبة جميع المستجدات التي طرأت علي تطور هذه الجريمة والقائمين عليها ومواكبة ما وصلت إليه التطورات التقنية المساعدة لإرتكاب هذه الجرية .

4_ لا يوجد تعاون دولي قوي بين الدول وخاصة الدولة العربية لمكافحة ظاهرة غسيل الأموال وإحتوائها .

5_ لا يوجد تعاون واضح فيما بين البنوك المحلية والأجنبية لمكافحة غسيل الأموال بإعتبار أن البنوك هي المسرح الرئيسي لإرتكاب هذه الجريمة .

6_ عدم التدقيق اللازم من قبل البنوك في حالة فتح الحسابات للشخصيات الإعتبارية والمؤسسات والجمعيات الخيرية دون أن تهتم بالشروط الواجبة للحد من جريمة غسيل الأموال .

7_ عدم أهتمام البنوك بوضع سياسات وخطط وإجراءات وضوابط عملية داخل البنك ودلك للحد من جريمة غسيل الأموال .

8_ كثير من المصارف لا تهتم بالتبليغ عن جرائم غسيل الأموال لدي الجهات المختصة بإعتبار أن مثل هذا السلوك يؤثر علي المصرف من حيث زيادة وقلة العملاء في المصرف وحتي يحافظ المصرف علي عملائه كثيراً ما يقض الطرف عن مثل هذه الجرائم .

ثانياً : أهم التوصيات :

1- وضع إستراتيجية قومية ودولية لتعزيز التعاون الدولي لمحاربة غسيل الأموال والإمتثال للمعايير الدولية والإتفاقيات الأوامر والقوانين الدولية والمحلية لتحقيق ذلك .

2- ضرورة قيام بنك السودان المركزي بتشكيل هيئة مختصة بالرقابة علي عمليات غسيل الأموال عبر المعاملات المصرفية . بحيث تمنح الصلاحيات الكافية للرقابة علي البنوك وحسابات العملاء بعيداً عن تعقيدات مبدأ السرية المصرفية .

3- وضع ضوابط مشددة لحيازة النقد الأجنبي ويجب الإعلان عن أي مبالغ كبيرة يحدد لها سقف كما يجب البيان عن مصدرها .

4- تدريب العاملون في المصارف والمؤسسات المالية تدريباً متقدم لمواكبة جميع المستجدات التي طرأت علي تطور هذه الجريمة والقائمين عليها ومواكبة ما وصلت إليه التطورات التقنية المساعدة لإرتكاب هذه الجرية .

5- إيجاد تعاون دولي قوي بين الدول وخاصة الدولة العربية لمكافحة ظاهرة غسيل الأموال وإحتوائها .

6- لابد من وجد تعاون واضح فيما بين البنوك المحلية والأجنبية لمكافحة غسيل الأموال بإعتبار أن البنوك هي المسرح الرئيسي لإرتكاب هذه الجريمة .

7- علي البنوك التدقيق اللازم في حالة فتح الحسابات للشخصيات الإعتبارية والمؤسسات والجمعيات الخيرية . مع الإهتمام بالشروط الواجبة الأتباع للحد من جريمة غسيل الأموال .

8- علي البنوك وضع سياسات وخطط وإجراءات وضوابط عملية داخل البنك وذلك للحد من جريمة غسيل الأموال .

9 _ يجب علي المصارف أن تهتم بالتبليغ عن جرائم غسيل الأموال لدي الجهات المختصة حيث أن مثل هذا السلوك لا يؤثر علي المصرف من حيث زيادة وقلة العملاء. في المصرف .

10_ تطبيق القوانين الرادعة علي الذين تثبت عليهم جريمة غسيل الأموال وذلك زجراً لكل من تسول له نفسه بإرتكاب هذه الجريمة .

11_ إصدار المنشورات من جهات الإختصاص في الدولة وخاصة البنك المركزي وهذا في حد ذاته يعتبر أمراً ذات أهيمة بالغة للحد من هذه الجريمة سوا بالنسبة لشريحة للمتعاملين مع المصارف أو المصارف نفسها خاصة فيما يتعلق بالجوانب المتعلقة بالممارسة العملية والقانونية للمختصين بالمصارف في هذا المجال .

⭕️ المصادر والمراجع

أولاً : القران الكريم .

ثانياً: كتب اللغة :

- الإمام أبو الفضل جمال الدين محمد بن منظور - لسان العرب – ج 4- ص 375- الناشر دار صادر بيروت – ط1- 1410هـ.

ثلاثاً : كتب القانون :

1- عبد القادر عودة – التشريع الجنائي الإسلامي – ج1 – ص 66- ط 1- بيروت 1946م .

2- د. خالد عبد الحميد فرح – دراسات مقارنة في الشريعة الإسلامية والقانون الجنائي –ص 21- ط 1- القاهرة 1967م .

3- د. حسن صادق المرصفاوي – دراسات في الجرائم الاقتصادية –ص 32- الإسكندرية – 1967م .

4- د.محمد أحمد سالم الشيخ – جريمة غسيل الأموال في القانون السوداني وطرق مكافحتها – سنة 2006م – ص 86 .

أ.د. محي الدين محمد بن يعقوب الفيروزادي –

القاموس المحيط – ج 2- باب اللام – فصل الميم –

ص 1370 - الناشر المؤسسة العربية للطباعة والنشر .

زين بن إبراهيم بن محمد بن بكر – البحر الرايق – ج2- ص 242- الناشر دار المعرفة - بيروت

.د. محمد محي الدين عوض –التعريف بغسيل الأموال الغذرة ومضاره - ص -6 – الدورة التدريبية لمكافحة غسيل الأموال – أكاديمية نايف العربية – الرياض – 2003م .

د. محمد أحمد صقر – الاقتصاد الإسلامي في مفاهيم ومرتكزات –ص 43- الرياض – دار الكتاب – المركز العالمي للأبحاث الاقتصادية -1980م

د. يوسف القرضاوي – الحلال والحرام – ص15- القاهرة – دار الإعتصام 1974م .

-د. شافي نادر عبد العزيز – تبيض الأموال – ص 144- بيروت – منشورات الحلبي الحقوقية -2001م.

علي محمد حسنين حماد –الأفعال المادية لجرائم غسيل الأموال والجرائم المرتبطة بها – ص 16-جامعة نايف - السعودية -2004م

رمزي نجيب العشوس – غسيل الأموال جريمة العصر – ط1- دار وائل للنشر والتوزيع – عمان الأردن 2002م- ص 29.

-د. عبدالرؤوف مهدي – المسئولية الجنائية عن الجرائم الاقتصادية – ط1- الإسكندرية – منشأة المعارف – 1979م- ص32.

-د. محمد إبراهيم فريد – الجوانب العلمية والقانونية للجريمة المنظمة – الشارقة مجلة الفكر العربي – المجلد 7-أبريل 1998- ص 146.

د. جلال وفاء محمدين – دور البنوك في مكافحة غسيل الأموال – دار الجامعة الجديدة للنشر -2001م- ص 17.

- بابكر محمد الشيخ –غسيل الأموال- آليات المجتمع في التصدي لغسيل الأموال – عمان دار مكتبة الحامد للنشر –والتوزيع – 2003م- ص 47.

عمليات غسيل الأموال – البنك الأهلي المصري – النشرة الاقتصادية – العدد2- القاهرة -1996- ص11.

-صلاح الدين حسن السيسي – القطاع المصرفي وغسيل الأموال – جامعة القاهرة كلية التجارة جامعة القاهرة- القاهرة - مكتبة الأسرة 2003-ص151

د.حسام الدين محمد أحمد – غسيل الأموال دراسة مقارنة – ط2- القاهرة – دار النهضة العربية 2002م-ص 43-44.

مروة أحمد عبد الله ونهلة علي المدني – مكافحة غسيل الأموال – دراسة قانونية - أكاديمية السودان للعلوم المصرفية والمالية – 2010م – ص 61 .

بنك السودان المركزي – منشورات الرقابة المصرفية – الرقابة الوقائية رقم (4) – الخرطوم 2006م .

- د. الواثق عطا المنان محمد أحمد _ جرائم غسيل الأموال في القانون السوداني – جامعة السودان للعلوم والتكنولوجيا – 2003م- ص 47 .

- قانون مكافحة غسيل الأموال السوداني لسنة2014م – المواد (21- 22 ). السابق .

المصادر والمراجع

أولاً : القران الكريم .

ثانياً: كتب اللغة :

- الإمام أبو الفضل جمال الدين محمد بن منظور - لسان العرب – ج 4- ص 375- الناشر دار صادر بيروت – ط1- 1410هـ.

ثللثاً : كتب القانون :

1- عبد القادر عودة – التشريع الجنائي الإسلامي – ج1 – ص 66- ط 1- بيروت 1946م .

2- د. خالد عبد الحميد فرح – دراسات مقارنة في الشريعة الإسلامية والقانون الجنائي –ص 21- ط 1- القاهرة 1967م .

3- د. حسن صادق المرصفاوي – دراسات في الجرائم الاقتصادية –ص 32- الإسكندرية – 1967م .

4- د.محمد أحمد سالم الشيخ – جريمة غسيل الأموال في القانون السوداني وطرق مكافحتها – سنة 2006م – ص 86 .

أ.د. محي الدين محمد بن يعقوب الفيروزادي – القاموس المحيط – ج 2- باب اللام – فصل الميم –ص 1370 - الناشر المؤسسة العربية للطباعة والنشر .